यथार्थवादी वित्तीय लक्ष्य निर्धारित गर्नु सफल निवेश को लागि पहिलो चरण हो। म्युचुअल फण्डहरू छोटो अवधिदेखि दीर्घकालीन वित्तीय लक्ष्यहरू पूरा गर्न प्रयोग गर्न सकिन्छ। फ्लेक्सी-कैप फन्डहरू विभिन्न बजार पूंजीकरणहरूमा कम्पनीहरूको इक्विटी सम्पत्तिहरूमा कुल सम्पत्तिको कम्तिमा 65% निवेश गर्ने, खुला-अन्त इक्विटी कोषहरू हुन्। यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड वर्गको सबैभन्दा पुरानो कोष मध्ये एक हो र निरन्तर प्रदर्शनको दीर्घकालीन ट्र्याक रेकर्ड राखिएको छ।
यसमा रु. 24,237 करोड र 18.55 लाख भन्दा बढी निवेशर्ताहरूद्वारा विश्वास गरिएको छ। यूटीआई म्युचुअल फण्डको यो प्रस्ताव कुनै पनि दीर्घकालीन निवेशर्ताको लागि उचित छ जसले लगानीकर्ताहरूको लागि आर्थिक मूल्य सिर्जना गर्ने सम्भावना भएको गुणस्तरीय व्यवसायहरूमा लगानी गर्न प्रयास गर्ने कोष खोज्दैछ।यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड को निवेश सिद्धांतहरू गुणस्तर, वृद्धि र मूल्याङ्कन को तीन स्तम्भ वरिपरि निर्मित छ।
कोषको लगानी दर्शनले गुणस्तर र वृद्धिको अन्तरसम्बन्धलाई जोड दिन्छ। गुणस्तर भनेको लामो समयको अवधिमा पुँजीमा उच्च प्रतिफल (आरओसीई) वा इक्विटीमा फिर्ता (आरओई) लाई कायम राख्ने व्यवसायको क्षमता हो। वृद्धि चक्रीय र अस्थिर वृद्धिको सट्टामा स्थिर र अनुमानित वृद्धि प्रक्षेपण हो। मूल्याङ्कनहरू एक उत्कृष्ट व्यवसायमा प्रवेश बिन्दुको रूपमा एक महत्त्वपूर्ण मेट्रिक हो र स्टॉकमा प्रवेश गर्नु अघि ध्यानपूर्वक अध्ययन गर्नुपर्छ।
