सन् १९९२ मा सुरु गरिएको युटीआई म्युचुअल फण्डको ‘युटीआई फ्लेक्सी क्याप फण्ड’ ले दिगो वृद्धिको सम्भावना बोकेका गुणस्तरीय व्यवसायहरूमा लगानी गर्नमा निरन्तर ध्यान केन्द्रित गर्दै आएको छ। यसले इक्विटी लगानीकर्ताहरूका लागि दीर्घकालीन रूपमा सम्पत्ति सिर्जना गर्ने माध्यमका रूपमा आफूलाई स्थापित गरेको छ। ३१ अक्टोबर, २०२६ सम्ममा यस फण्डको कुल सम्पत्ति २२,३९० करोड रुपैयाँभन्दा बढी रहेको थियो।
यो कोषले तीन आधारस्तम्भहरू—गुणस्तर, वृद्धि र मूल्यांकन—मा आधारित लगानी दर्शन अपनाउँछ। यसको रणनीतिले यस्ता कम्पनीहरूमा जोड दिन्छ, जसले लगानी गरिएको पुँजीमा प्रतिफल (RoCE) र इक्विटीमा प्रतिफल (RoE) को बलियो स्तर कायम राख्न सक्छन्, निरन्तर नगद प्रवाह सिर्जना गर्न सक्छन्, र अनुभवी व्यवस्थापनको नेतृत्वमा अनुमानयोग्य वृद्धि कायम राख्न सक्षम हुन्छन्।
यसको मूल्याङ्कन दृष्टिकोण अन्तर्गत, कोषले लगानीका अवसरहरू पहिचान गर्नु अघि व्यापारिक आधारभूत कुराहरू, पुनर्लगानी अवसरहरू र नि:शुल्क नगद प्रवाहसँगै मूल्य-देखि-आर्जन गुणनहरूको मूल्याङ्कन गर्दछ। यसले ठूला-क्याप, मध्य-क्याप र सानो-क्याप स्टकहरूमा वृद्धि-उन्मुख रणनीति अनुसरण गर्दछ।
३१ अक्टोबर, २०२६ सम्मको तथ्याङ्क अनुसार, यसको पोर्टफोलियोको करिब ४६ प्रतिशत हिस्सा ओगट्ने शीर्ष १० लगानीहरूमा इटरनल, आईसीआईसीआई बैंक, बजाज फाइनान्स, एचडीएफसी बैंक, कोफोर्ज, पर्सिस्टेन्ट सिस्टम्स, टाइटन कम्पनी, भारती एयरटेल, कोटक महिन्द्रा बैंक र इन्फो एज (इन्डिया) समावेश छन्।
सिलगढ़ीमा, यस क्षेत्रभरि वित्तीय चेतना र म्युचुअल फण्ड लगानीप्रतिको रुचि बढ्दै जाँदा, विविध इक्विटीमा लगानी गर्न चाहने लगानीकर्ताहरूका लागि यस फन्डको दीर्घकालीन लगानी दृष्टिकोण सान्दर्भिक हुन सक्छ। शहरका विस्तार हुँदै गरेका व्यावसायिक तथा पेसागत समुदायका लगानीकर्ताहरूले आफ्नो जोखिम वहन गर्ने क्षमतालाई ध्यानमा राख्दै, दीर्घकालीन वित्तीय योजनाको एक हिस्साका रूपमा ‘फ्लेक्सी-क्याप फण्ड’ बारे विचार गर्न सक्छन्।
यो फण्ड मध्यम जोखिम प्रोफाइल भएका र दीर्घकालीन पूँजी वृद्धि चाहने, कम्तीमा पाँचदेखि सात वर्षको लगानी अवधि भएका लगानीकर्ताहरूका लागि लक्षित गरिएको छ।
