यूटीआई फ्लेक्सी क्याप फण्ड – यो एक म्युचुअल फण्ड प्रोडक्ट कैटेगरी हो जुन लइन्वेस्टरहरूले दीर्घकालीन धन निर्माण लक्ष्यहरू पूरा गर्न लगानी गर्न सक्छन्। फ्लेक्सी-क्याप फण्डहरू ओपन-एन्डेड इक्विटी फण्डहरू हुन् जसमा कुल सम्पत्तिको कम्तिमा ६५% लगानी गरिन्छ जुन विभिन्न बजार क्यापिटलाइजेशनहरू जस्तै, लार्ज-क्याप, मिड-क्याप वा स्माल-क्याप फण्डहरूमा कम्पनीहरूको इक्विटी एसेटहरूमा लगानी गरिन्छ। यूटीआई फ्लेक्सी क्याप फण्ड वर्गको सबैभन्दा पुरानो फण्ड हो (१९९२ मा सुरु गरिएको) र यसको निरन्तर प्रदर्शनको लामो-समय ट्र्याक रेकर्ड छ।
फण्डसँग २४,०००-करोड भन्दा बढी कोर्पस छ र १८-लाख भन्दा बढी लगानीकर्ताहरू (अप्रिल ३०, २०२२ को रूपमा) द्वारा विश्वास गरिएको छ। यूटीआई म्युचुअल फण्डको यो प्रस्ताव त्यस दीर्घकालीन लगानीकर्ताको लागि उपयुक्त छ जसले लगानीकर्ताहरूको लागि इकनोमिक भ्यालु सिर्जना गर्ने सम्भाव्यता भएका गुणस्तरीय व्यवसायहरूमा लगानी गर्न प्रयास गर्छ।
यूटीआई फ्लेक्सी क्याप फण्ड को लगानी दर्शन क्वालिटी, ग्रोथ र भ्याल्यूएशन को तीन स्तम्भ वरिपरि निर्मित छ। पोर्टफोलियो रणनीति लामो समयको लागि बलियो बृद्धि देखाउने क्षमता भएका र अनुभवी व्यवस्थापनहरूद्वारा सञ्चालित व्यवसायहरूमा केन्द्रित हुनेछन्। ‘क्वालिटी’ ले रिटर्न अफ् क्वालिटी एम्प्लयड (आरओसीई) र रिटर्न ऑन इक्विटी (आरओई) लाई कायम राख्ने व्यवसायको क्षमतालाई जनाउँछ। ‘ग्रोथ’ ले व्यापारको लागि दीर्घकालीन सेक्युलर ग्रोथलाई जनाउँछ। फण्डले सीक्लिकल र अप्रत्याशित बृद्धिको सट्टा स्थिर र अनुमानित ग्रोथ प्रक्षेपण भएका व्यवसायहरूमा जोड दिन्छ।
फण्डको लगानी दर्शनको अन्तिम स्तम्भ ‘भ्याल्यूएशन’ हो। एक महान व्यापार मा एक एण्ट्री पोइन्टको रूप मा भ्याल्यूएशन धेरै महत्त्वपूर्ण छ र त्यसैले एक स्टकमा प्रवेश गर्नु अघि यो धेरै सावधानीपूर्वक अध्ययन गर्नुपर्छ।
फण्डले लगानीको “ग्रोथ” शैली पछ्याएर मार्केट स्पेशलाइजेशन स्पेक्ट्रममा लगानी गर्छ। योजनाको शीर्ष दस होल्डिङमा बजाज फाइनेन्स लिमिटेड, एचडीएफसी ब्याङ्क लिमिटेड, आईसीआईसीआई ब्याङ्क लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड, कोटक महिन्द्रा ब्याङ्क लिमिटेड, एल एण्ड टी इन्फोटेक लिमिटेड, एभिन्यू सुपरमार्ट्स लिमिटेड, एचडीएफसी लिमिटेड, इन्फो-एज लिमिटेड र एस्ट्रल लिमिटेड समावेश छ। जसले अप्रिल ३०, २०२२ सम्म पोर्टफोलियोको कोर्पसको लगभग ३९% ओगटेको छ।
यूटीआई फ्लेक्सी क्याप फण्ड ती इक्विटी लगानीकर्ताहरूको लागि उपयुक्त छ जो आफ्नो ‘कोर’ इक्विटी पोर्टफोलियो निर्माण गर्न र इकनोमिक भ्यालु उत्पन्न गर्ने गुणस्तरीय व्यवसायहरूमा लगानी मार्फत दीर्घकालीन पूँजी वृद्धि खोजिरहेका छन्। मोडरेट रिस्क प्रोफाइल भएका र दीर्घकालीन वित्तीय लक्ष्य पूरा गर्न कम्तिमा ५ देखि ७ वर्षसम्म लगानी गर्न खोजिरहेका लगानीकर्ताहरूले यस फण्डमा लगानी गर्ने विचार गर्न सक्छन्।
